Шахрайство на P2P: схеми, які я бачу щотижня

За тисячі угод на місяць я бачив більшість схем, якими пробують обдурити учасників P2P. Майже всі вони тримаються на одному: змусити вас діяти поза правилами біржі або повірити на слово.

Схеми, які трапляються найчастіше

1. Фейкова квитанція. Покупець надсилає скриншот переказу і поспішає: «я вже оплатив, відпускайте». Грошей на картці немає. Захист: відпускайте монети тільки після того, як побачили надходження у своєму банку.
2. Оплата від третьої особи. Гроші приходять від людини, яка не є власником акаунта на біржі. Часто це вкрадені кошти, і згодом банк може заблокувати вашу картку або повернути платіж. Захист: ім'я платника має збігатися з ім'ям покупця.
3. Вихід за межі біржі. «Давай напряму, без комісії» або посилання на «вигідніший» сайт. Поза ескроу ви втрачаєте будь-який захист. Захист: усе спілкування й угода — тільки в чаті ордера.
4. Фальшива підтримка. Вам пише «співробітник біржі» в Telegram і просить пароль, код або «підтвердити акаунт». Справжня підтримка не пише першою в месенджерах. Захист: звертайтеся лише через офіційний застосунок.
5. Повернення платежу. Після угоди покупець оскаржує переказ у банку. Захист: працюйте з верифікованими покупцями з історією угод і зберігайте всі підтвердження.
6. Тиск часом. «Швидше, бо ордер закриється». Поспіх — головний інструмент шахрая. Захист: якщо щось не так, скасуйте угоду і відкрийте апеляцію.

Мої правила безпеки

• Перевіряю кожне надходження в банку, а не в чаті.
• Не приймаю платежі від третіх осіб.
• Не веду угод поза біржею.
• Не поспішаю, навіть якщо клієнт постійний.

Ці правила вбудовані і в мій бот: виведення підтверджується PIN-кодом, а користувачі проходять верифікацію. Детальніше — на сторінці обміну USDT.

Матеріал має освітній характер і не є інвестиційною чи юридичною порадою.